Rabobank stuurt elke maand 10.000 klanten weg vanwege ‘vervelend gevoel’

Rabobank neemt iedere maand afscheid van ongeveer 10.000 klanten. Tienduizend! Reden zou zijn dat die klanten een risico op witwassen opleveren. Let wel, twee jaar geleden waren dat er nog duizend per maand. Een flinke stijging dus.

Dat zegt Rabobank-bestuurder Philippe Vollot, die bij de bank belast is met het aanpakken van economische criminaliteit. Vollot startte in oktober 2022 bij de bank. Toen moesten via de afdeling offboarding ongeveer duizend klanten per maand vertrekken. Dat is nu dus vertienvoudigd! Opvallend is dat er bij een deel van de klanten geen hard bewijs is van criminaliteit, ze leveren de bank echter ‘geen goed gevoel’ op. Vollot geeft aan: ‘We don’t understand the business profile, we don’t understand the business flow.’ Hiermee lijkt hij te suggereren dat alleen zakelijke cliënten moeten vertrekken. Maar uit onderzoek van Follow the Money blijkt dat de Rabobank ook de relaties met particulieren beëindigt. Dit is bekend geworden via een gelekte video, de onderstaande beelden werden medio september gemaakt op een interne bedrijfsbijeenkomst.

Deze Vollot, een ietwat enge man als we de video bekijken, is de eerste ‘chief financial economic crime officer’ van Nederland. Hij werd door de Rabobank aangesteld omdat die volgens toezichthouder DNB niet genoeg deed om criminele geldstromen binnen de bank tegen te gaan. Je vraagt je na het zien van de video af wie er nog vrijwillig een rekening heeft bij die Rabobank. Maar goed, dit is het zoveelste bewijs dat de wetgeving voor Nederlandse/Europese banken (wwft) teveel is doorgeschoten.

Veel klanten van de Rabobank worden onderworpen aan onderzoeken waarin de bank om buitensporig veel, vaak privacygevoelige gegevens vraagt. Als de bank niet tevreden is met de antwoorden, dan is het: exit klant. Bij de Rabobank gebeurt dat opvallend vaak. Inclusief gevallen dat een hypotheek wordt opgezegd.

In mei bleek overigens uit onderzoek van televisieprogramma Radar dat klanten met een niet-westerse achtergrond en niet-westers klinkende achternaam, twee keer zo vaak worden gecontroleerd door de bank op witwassen of terrorismefinanciering als mensen die wel een westere achtergrond of naam hebben. En onlangs schreven we nog over ING, die twee klanten discrimineerde door betalingen te blokkeren en te controleren vanwege niet-Nederlands klinkende namen.